Gids voor operationele integriteit en geografische risico's:
Verificatie van bedrijfslogica
Meer dan alleen papierwerk: waarom operationele integriteit en geografische risico's de ultieme rode vlaggen zijn
In de wereld van internationale compliance is het een veelgemaakte fout om te denken dat 'schone' screeningresultaten gelijk staan aan een 'veilige' partner. U kunt controleren of een bedrijf geregistreerd staat, of de uiteindelijke begunstigde niet op een sanctielijst staat en of er geen negatieve berichtgeving in de media is. Maar één vraag blijft onbeantwoord: is dit bedrijf wel zinvol?
Regelgevers en banken kijken steeds vaker verder dan alleen de namen op papier. Ze zijn op zoek naar economische substantie en bedrijfslogica. Als u zaken doet met een partner waarvan de operationele realiteit niet overeenkomt met het bedrijfsprofiel, loopt u het risico in een compliance-val te trappen.
In deze laatste gids van onze Risk Academy-serie verkennen we de complexiteit van operationele integriteit, de verborgen gevaren van geografische risico's en waarom 'business activity logic' de laatste verdedigingslinie is om uw bedrijf te beschermen tegen financiële criminaliteit.
Wat is operationele integriteit? Het verifiëren van de 'fysieke realiteit'
Operationele integriteit is de controle of een bedrijf daadwerkelijk bestaat en functioneert zoals het beweert. In een tijdperk van 'spookbedrijven' en 'postbusbedrijven' is fysieke verificatie de enige manier om ervoor te zorgen dat u niet wordt gebruikt als kanaal voor het witwassen van geld.
Veel risicovolle entiteiten zijn geregistreerd bij 'virtuele kantoren' of in woonappartementen. Hoewel dit niet altijd illegaal is, is een handelsonderneming met een omzet van miljoenen euro's die opereert vanuit een klein appartement in een belastingparadijs een enorme rode vlag.
Adrescontrole
Werknemer versus omzetlogica
Geografisch risico De 'waar' is net zo belangrijk als de 'wie'
Soms ligt het risico niet bij de persoon met wie u te maken hebt, maar bij het rechtsgebied waarin deze persoon actief is. Geografisch risico is een belangrijk onderdeel van elke risicobeoordeling die voldoet aan de Wwft.
Financiële instellingen categoriseren landen op basis van hun regelgevende transparantie. Handel met partners in deze regio's leidt onmiddellijk tot Enhanced Due Diligence (EDD):
Belastingparadijzen en niet-coöperatieve jurisdicties
Conflictgebieden
Gebieden met hoge corruptie
Landen waar omkoping een geïnstitutionaliseerd onderdeel is van het zakendoen.
Het strategische risico
Bedrijfsactiviteitenlogica: is de transactie zinvol?
Dit is het meest genuanceerde onderdeel van compliance. Regelgevers noemen het 'economische substantie'. Hierbij moet naar de transactie worden gekeken en de vraag worden gesteld: "Waarom gebeurt dit?"
Als de 'logica' van de transactie ontbreekt, zal de AI van de bank deze markeren als een verdachte transactie. Zonder een professionele audit waarin de commerciële reden wordt uitgelegd, worden uw fondsen bevroren.
Mismatch in de industrie
Geografische onlogica
Prijsafwijkingen
Fiscale en belastingrisico's: de nieuwe grens van compliance
Volgens de zesde AML-richtlijn zijn belastingmisdrijven nu een primaire basisdelict voor het witwassen van geld. Dit betekent dat u ervoor verantwoordelijk bent dat uw partners uw handel niet gebruiken om belastingontduiking te faciliteren.
Rode vlaggen voor fiscale fraude:
- Complexe offshoreketens: eigendomsstructuren die meerdere lagen in verschillende belastingparadijzen omvatten zonder duidelijke operationele reden.
- Carrouselfraude (MTIC): Een geraffineerde zwendel waarbij btw wordt 'gestolen' via een reeks razendsnelle internationale transacties. Als u deel uitmaakt van deze keten, zelfs zonder dat u zich daarvan bewust bent, kunt u te maken krijgen met hoge boetes en strafrechtelijke aansprakelijkheid.
Wanneer een compliance officer van een bank uw internationale handel beoordeelt, zoekt hij naar een reden om 'ja' te zeggen. Als hij echter een transactie ziet zonder fysieke inhoud of logisch zakelijk doel, dwingt het interne beleid hem om 'nee' te zeggen.
De trigger voor 'de-risking'
Banken zijn in een alarmerend tempo bezig met 'de-risking'. Ze verliezen liever een klant dan dat ze een boete van miljoenen dollars riskeren voor een 'verdachte' transactie.
- De oplossing: Een KYC-rapport van KYC Checks B.V. controleert niet alleen namen. Wij controleren ook de bedrijfsactiviteiten. Wij voorzien de bank van het 'commerciële verhaal' dat zij nodig heeft om uw transactie goed te keuren.
Een "logisch waterdicht" verdedigingsdossier opbouwen
Een professionele operationele en geografische audit is het laatste onderdeel van uw 'verdedigingsdossier'. Het bewijst aan de bank, de DNB en uw accountants dat u niet alleen een oppervlakkige controle hebt uitgevoerd, maar dat u ook echt inzicht hebt in de aard van uw zakelijke relatie.
Onze uitgebreide rapporten bieden:
Fysieke adresverificatie
Geografische risicoscores
Beoordeling van bedrijfslogica
Fiscale rode vlaggen
Naleving is een onderzoekskunst
Op het hoogste niveau gaat compliance niet over software of databases, maar over onderzoek. Het gaat om het leggen van verbanden tussen een fysieke locatie, een bedrijfsactiviteit en een geografisch risico.
Door de operationele integriteit van uw partners te controleren, gaat u verder dan alleen het afvinken van lijstjes en begint u met het opbouwen van een echt veerkrachtig, bankklaar internationaal bedrijf. Laat een 'schone' naam geen 'vuile' realiteit verbergen.
Handel met absolute zekerheid.
Voor een vast bedrag van € 175 voert KYC Checks B.V. een grondige operationele audit uit bij uw internationale partners. Wij controleren de logica, zodat u zich kunt concentreren op de handel.
Start nu uw eerste verificatie
Vul onderstaande gegevens in om uw KYC-rapport aan te vragen. Ons team zal de informatie beoordelen en binnen twee werkuren contact met u opnemen om de reikwijdte te bevestigen en het proces af te ronden.
Kies voordat u uw aanvraag indient het beoordelingsniveau dat overeenkomt met uw risicoprofiel:
Basiscontrole (€ 175)
Standaardcontrole van eigendom, sancties, PEP en negatieve berichtgeving in de media.
Geavanceerde controle (€ 250)
Omvat verbeterde structuuranalyse via externe inlichtingendiensten, uitgebreide PEP- en negatieve mediascreening, en import/export plus geografische risicobeoordeling. Aanbevolen voor complexe of risicovollere internationale transacties.