UBO Transparency Guide:
Identifying the Real People Behind the Paperwork
Leer hoe u wereldwijde sanctielijsten (OFAC, EU, VN) en PEP-screening kunt doorlopen. Ontdek de risico's van RCA's en waarom realtime compliance cruciaal is voor kmo's.
De kracht van eigendom: waarom het identificeren van de persoon achter het papierwerk cruciaal is voor uw bedrijf
In de wereld van de internationale handel is de naam van een bedrijf vaak slechts een façade. Achter de strakke logo's en officieel ogende registratiedocumenten gaat vaak een complex, opzettelijk ondoorzichtig web van offshore holdings, trustfondsen en gevolmachtigde eigenaren schuil.
Het identificeren van de uiteindelijke begunstigde (UBO) is niet langer slechts een 'nice-to-have'-detail voor uw compliance-dossier, maar vormt de hoeksteen van moderne due diligence. Nu banken rekeningen sluiten en toezichthouders recordboetes opleggen, is precies weten met wie u zaken doet een overlevingsvaardigheid geworden voor het middensegment van de markt.
In deze gids gaan we in op het 'Russische nestpopjes'-probleem, de risico's van proxy-eigendom en waarom het onderscheid tussen een directeur en een UBO de gevaarlijkste lacune in uw huidige compliance-strategie is.
Wat is een UBO? Definitie van 'natuurlijke persoon'
In wezen is een uiteindelijke begunstigde (UBO) de natuurlijke persoon (een mens, geen ander bedrijf) die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een rechtspersoon.
Volgens de meeste internationale normen (waaronder de AML-richtlijnen van de EU) wordt een persoon doorgaans als UBO beschouwd als hij:
Als zij meer dan 25% van de aandelen of stemrechten bezitten.
Als zij aanzienlijke zeggenschap uitoefenen over het bestuur of het beleid van de onderneming.
Als zij de begunstigden zijn van de winst of activa van de onderneming.
De realiteit van het MKB
Het probleem van de 'Russische nestpoppen': ondoorzichtige structuren
1. Bedrijf A (uw partner) is eigendom van bedrijf B (geregistreerd in een ander land).
2. Bedrijf B is eigendom van een trust in een belastingparadijs zoals de Britse Maagdeneilanden.
3. De trust wordt beheerd door een gevolmachtigde, terwijl de werkelijke begunstigde in de schaduw blijft.
Waarom dit een bedreiging vormt:
Deze structuren zijn ontworpen om transparantie te omzeilen. Als uw partner in Duitsland in het geheim eigendom is van een gesanctioneerde oligarch via een keten van vijf offshorebedrijven, zal uw bank daar uiteindelijk achter komen. Als dat gebeurt, wordt uw transactie geblokkeerd en lijdt uw reputatie daaronder.
Ontduiking van sancties: het risico van gevolmachtigden en familieleden
Een van de meest voorkomende methoden waarmee gesanctioneerde personen kunnen blijven handelen met Europese bedrijven, is via proxy-eigendom.
Proxy-eigenaren en frontmannen
De valkuil van familieleden
Het voordeel van KYC-controles: onze rapporten kijken niet alleen naar het huidige register, maar controleren ook de geschiedenis van eigendomsoverdrachten om verdachte overdrachten te identificeren die vlak voor of na sanctieaankondigingen hebben plaatsgevonden.
Waarom de bank uw UBO-gegevens in de gaten houdt
Als u het gevoel heeft dat uw bank steeds opdringeriger wordt, bent u niet de enige. Financiële instellingen staan onder enorme druk om 'financiële besmetting' te voorkomen.
Wanneer u een internationale overschrijving verwerkt, scant de AI van de bank de volledige eigendomsketen van de ontvanger. Als er een 'gat' in de transparantie zit of een link naar een rechtsgebied met een hoog risico, activeert het systeem een betalingsstop.
Het 48-uurs nalevingsvenster
In de meeste gevallen geeft de bank u een zeer korte termijn om "volledige eigendomstransparantie" te bieden. Als u geen professioneel rapport kunt overleggen waarin de uiteindelijke begunstigde wordt gekoppeld aan een natuurlijke persoon, zal de bank:
1. Blokkeer de transactie.
2. Dien een rapport in over verdachte activiteiten (SAR).
3. Start eventueel het proces om uw zakelijke rekening te sluiten (de-risking).
Totale transparantie als handelsnorm
In het huidige geopolitieke klimaat is transparantie de nieuwe mondiale valuta. Bedrijven die kunnen aantonen dat ze precies weten met wie ze zaken doen, kunnen sneller handelen, betalen minder voor financiering en genieten stabiele bankrelaties.
Het identificeren van de UBO is niet langer een bureaucratische hindernis, maar een strategische noodzaak. Het beschermt uw merk tegen misbruik voor illegale activiteiten en zorgt ervoor dat uw kapitaalstromen ononderbroken blijven.
Laat verborgen eigenaren geen last voor je worden.
Voor een vast bedrag van € 175 onthult KYC Checks B.V. de echte personen achter uw internationale partners. Wij bieden u de duidelijkheid die u nodig hebt om met het volste vertrouwen zaken te doen.
Start nu uw eerste verificatie
Vul onderstaande gegevens in om uw KYC-rapport aan te vragen. Ons team zal de informatie beoordelen en binnen twee werkuren contact met u opnemen om de reikwijdte te bevestigen en het proces af te ronden.
Kies voordat u uw aanvraag indient het beoordelingsniveau dat overeenkomt met uw risicoprofiel:
Basiscontrole (€ 175)
Standaardcontrole van eigendom, sancties, PEP en negatieve berichtgeving in de media.
Geavanceerde controle (€ 250)
Omvat verbeterde structuuranalyse via externe inlichtingendiensten, uitgebreide PEP- en negatieve mediascreening, en import/export plus geografische risicobeoordeling. Aanbevolen voor complexe of risicovollere internationale transacties.