Waarschuwing van het OFAC:
Een papieren eigendomsoverdracht biedt geen bescherming

Waarom het controleren van sanctielijsten alleen niet langer volstaat — en wat u nu moet aanpassen in uw KYC- en sanctiecomplianceprocessen.

Officiële bron: Advies van het OFAC inzake sancties — 31 maart 2026

Dit artikel is volledig gebaseerd op de oorspronkelijke richtlijnen van het OFAC.

Download de officiële pdf

Wat zijn schijntransacties?

Een schijntransactie is een regeling waarbij een persoon op wie sancties van toepassing zijn, de eigendom van een goed formeel aan een andere partij overdraagt, maar in de praktijk de zeggenschap blijft uitoefenen, toegang blijft behouden of economisch voordeel blijft halen. De overdracht kan juridisch vastgelegd zijn, maar heeft in de praktijk geen enkel effect.

Het OFAC is hierover duidelijk: zij beoordelen de economische realiteit, niet de juridische formaliteit. Een overdracht die alleen op papier bestaat, doet geen afbreuk aan een geblokkeerd belang. De sanctieverplichting blijft volledig van kracht.

Welke soorten regelingen beschrijft het OFAC?

In het advies worden verschillende scenario’s beschreven waarin personen tegen wie sancties zijn ingesteld, gebruikmaken van schijnconstructies om vermogen buiten het zichtbare bereik van de sancties te brengen. De rode draad is altijd dezelfde: de persoon verdwijnt uit de administratie, maar niet uit de economische realiteit.

Overdrachten aan familieleden of trusts

Vermogensbestanddelen worden overgedragen aan een echtgenoot, kind of ander familielid — of ondergebracht in een trust met een naaste medewerker als begunstigde. De gesanctioneerde persoon blijft het vermogensbestanddeel in de praktijk gebruiken, zoals een privéjet die na de zogenaamde overdracht nog steeds door diezelfde persoon wordt gebruikt.

Complexe structuren in risicovolle rechtsgebieden

Vermogensbestanddelen worden via meerdere tussenliggende holdings of entiteiten in rechtsgebieden met beperkte transparantie gestructureerd. De gesanctioneerde persoon trekt zich terug uit de schijnwerpers, maar behoudt via indirecte structuren de feitelijke zeggenschap.

Stromanen, dekmantelbedrijven en stroman-eigenaren

Een zakenpartner, werknemer of vertrouwde tussenpersoon neemt de formele eigendom op zich. Op papier klopt alles – maar in de praktijk handelt de gevolmachtigde in opdracht van en ten behoeve van de persoon tegen wie sancties zijn ingesteld.

Gebruik na een "verkoop"

Een gesanctioneerde partij draagt onroerend goed, een jacht of andere eigendommen formeel over, maar blijft er gebruik van maken. De verkoop wordt vastgelegd; het gebruik houdt nooit op.

Waarom heeft dit gevolgen voor uw KYC- en sanctieprocedure?

Veel organisaties controleren op naam en identificatiegegevens: staat een partij op een sanctielijst, of niet? Lange tijd was dat de norm, maar dat volstaat niet meer.

Personen op de sanctielijst en hun adviseurs zijn zich terdege bewust van deze screeningmethode en richten hun structuren actief zo in dat ze deze kunnen omzeilen. Ze verdwijnen van de lijsten – althans op papier. Als uw screening uitsluitend op naamvergelijking berust, loopt u het risico zaken te doen met iemand die in feite onder sancties valt, maar formeel niet meer zichtbaar is.

Waarschuwingssignalen: wanneer klopt er iets niet?

Het OFAC noemt een aantal aanwijzingen die kunnen duiden op een schijntransactie. Gebruik deze als checklist bij uw due diligence-onderzoek. Als een of meer van deze aanwijzingen van toepassing zijn, is nader onderzoek vereist.
  • Rode vlaggen bij eigendomsoverdrachten
  • De overdracht vond plaats kort voor of na de opname op de sanctielijst — dit is een van de sterkste aanwijzingen voor een schijntransactie.
  • De nieuwe eigenaar is een familielid, naaste medewerker of bekende zakenpartner van de persoon tegen wie sancties zijn ingesteld.
  • Er is geen duidelijke zakelijke reden voor de overdracht: de prijs wijkt af van de marktprijs, het tijdstip is ongebruikelijk of de nieuwe eigenaar heeft geen ervaring in de sector.
  • De eigendomsstructuur is onbegrijpelijk complex — er zijn meerdere lagen van tussenliggende holdings in risicovolle rechtsgebieden zonder aantoonbaar commercieel doel.
  • De voormalige eigenaar blijft het bezit — een vliegtuig, een villa, een jacht — gebruiken, ondanks de formele eigendomsoverdracht.
  • Er zijn tegenstrijdigheden tussen de juridische structuur en de feitelijke zeggenschap: wie tekent, wie beslist, wie profiteert ervan?
  • Bij de overdracht is sprake van trusts, tussenhouders of gevolmachtigden waarbij de uiteindelijke economische eigenaar onduidelijk is of verborgen wordt gehouden

Wat betekent dit in de praktijk voor uw due diligence?

Het OFAC maakt duidelijk dat effectieve naleving van sancties drie aspecten omvat: de lijst, de structuur en de economische realiteit. Dit vertaalt zich in een aantal concrete aanpassingen aan uw proces.

Voer een analyse van de eigendomsverhoudingen uit, en beperk je niet tot het screenen van lijsten

Ga na wie er achter de officiële juridische eigenaar daadwerkelijk zeggenschap uitoefent. Een holding staat misschien niet op een sanctielijst, maar de uiteindelijke economische eigenaar (UBO) van die holding wel. Pas uw analyse van de economische eigendom hierop aan.

Beoordeel de aannemelijkheid van eigendomsoverdrachten

Is de transactie economisch gezien zinvol? Komt de prijs overeen met de reële marktwaarde? Is er een aantoonbare zakelijke reden? Een overdracht die juridisch geldig is maar economisch onverklaarbaar, verdient nader onderzoek.

Integreer OSINT en negatieve berichtgeving in uw sanctiecontroles

Iemand of een bedrijf dat bij tientallen of honderden andere entiteiten als bestuurder of aandeelhouder is geregistreerd, heeft per definitie geen daadwerkelijke zeggenschap over elk van die bedrijven. Dit is een klassiek kenmerk van een nominee-constructie en duidt op een gebrek aan daadwerkelijke betrokkenheid bij de bedrijfsvoering.

Bij naleving van sancties gaat het niet langer om lijsten, maar om de realiteit

De nieuwe richtlijnen van het OFAC passen in een bredere internationale trend: toezichthouders verschuiven hun aandacht van formele naleving naar inhoudelijke naleving. Het gaat niet langer om het aanvinken van een vakje, maar om de vraag of de economische realiteit achter een transactie de toets der kritiek kan doorstaan.

Voor organisaties die internationaal actief zijn, betekent dit dat eigendomsanalyses, plausibiliteitsbeoordelingen en verificatie van de uiteindelijke begunstigde geen optionele extra’s zijn, maar een essentieel onderdeel van een modern, toekomstbestendig KYC-kader. De vraag is niet of u dit doet, maar of u het goed genoeg doet om aansprakelijkheid te voorkomen.

Weet u echt wie er achter uw buitenlandse zakenpartner schuilgaat ?

KYC-Checks.nl analyseert de eigendomsstructuur, de uiteindelijke begunstigden (UBO’s) en de sanctiestatus van uw tegenpartij — inclusief plausibiliteitsbeoordelingen en OSINT-controles op schijnconstructies.
Start uw verificatie – € 175

Start nu uw eerste verificatie

Vul onderstaande gegevens in om uw KYC-rapport aan te vragen. Ons team zal de informatie beoordelen en binnen twee werkuren contact met u opnemen om de reikwijdte te bevestigen en het proces af te ronden.

Kies voordat u uw aanvraag indient het beoordelingsniveau dat overeenkomt met uw risicoprofiel:

Basiscontrole (€ 175)
Standaardcontrole van eigendom, sancties, PEP en negatieve berichtgeving in de media.

Geavanceerde controle (€ 250)
Omvat verbeterde structuuranalyse via externe inlichtingendiensten, uitgebreide PEP- en negatieve mediascreening, en import/export plus geografische risicobeoordeling. Aanbevolen voor complexe of risicovollere internationale transacties.

Uw gegevens

Uw bedrijfsgegevens

  • Vereist om de verzoekende entiteit te identificeren en misbruik van due diligence-diensten te voorkomen.
  • Helpt ons inzicht te krijgen in de commerciële achtergrond van de relatie tussen uw bedrijf en het doelbedrijf, en in de daarmee samenhangende risico’s.

Informatie over het doelbedrijf

  • Verbetert de nauwkeurigheid en voorkomt valse overeenkomsten.
  • Gebruikt voor sancties, PEP en screening op negatieve berichtgeving in de media.
€

BRONNEN