Ich habe 5 KI-Tools gefragt, welches sich am besten für KYC eignet:
– und das haben sie geantwortet!

Welches KI-Tool nutzen Sie für KYC?

Das ist eine der Fragen, die mir von Compliance-Experten am häufigsten gestellt wird. ChatGPT? Claude? Copilot? Und worin besteht eigentlich der Unterschied zwischen ihnen?

Ich beschloss, die Frage umzudrehen. Anstatt sie selbst zu bewerten, habe ich die Tools direkt gefragt. Ich habe fünf KI-Tools genau dieselbe Frage gestellt:

„Wie werden ChatGPT, Claude, Gemini, Copilot und Perplexity in der Praxis für die KYC-Recherche eingesetzt? Was kann jedes dieser Tools leisten, und worin unterscheiden sie sich? Welches Tool fehlt in dieser Aufstellung? Und wenn Sie sie bewerten müssten – wie würden sie im Vergleich abschneiden?“

Die Antworten fielen überraschend einheitlich aus. Und sie führten alle zu derselben Schlussfolgerung: Es gibt kein einziges Tool, das alles kann. Der wahre Wert liegt darin, wie man sie kombiniert.

In diesem Blogbeitrag teile ich mit, was die fünf Tools über sich selbst und über einander gesagt haben – einschließlich des Tools, von dem sie alle sagten, dass es fehle.

1️⃣ ChatGPT – Der Allrounder

Ideal zum Strukturieren von KYC-Dateien, zum Zusammenfassen von UBO-Ketten sowie zum Erstellen von Checklisten und Vorlagen. Lässt sich gut über API, n8n und Zapier integrieren – kann jedoch bei weniger bekannten Unternehmen zu Fehlern neigen, insbesondere bei nicht-amerikanischen KMU und Unternehmen, die nicht in den großen Unternehmensdatenbanken erfasst sind.

Verwenden Sie dies für: „Fassen Sie diese UBO-Struktur in 5 Stichpunkten zusammen.“

2️⃣ Claude – Der Risikoanalyst

Das leistungsstärkste Modell für lange Texte und komplexe Schlussfolgerungen. Es verarbeitet Jahresberichte, Organigramme und Sanktionsanalysen mit einem Kontextfenster von 1 Million Token und weniger Fehlinterpretationen als ChatGPT – auch wenn es manchmal vorsichtiger ist, als es Fachleuten lieb ist.

Verwenden Sie diesen Ausdruck für: „Überprüfen Sie diese 40 Seiten des Jahresabschlusses auf Warnsignale.“

3️⃣ Gemini – Der OSINT-Sammler

Dank der engen Integration in das Google-Ökosystem ist es besonders stark bei der Faktenprüfung, dem Abgleich von Informationen und der Auswertung negativer Medienberichte, sofern man die Quellen angibt. Bei langen, komplexen Dokumenten ist es weniger effektiv und geht bei rechtlichen Feinheiten manchmal weniger genau ins Detail als Claude.

Verwenden Sie es für: „Fassen Sie diese 10 Nachrichtenartikel in einem Absatz über negative Medienberichte zusammen.“

4️⃣ Microsoft Copilot – Der Workflow-Automatisierer

Der klare Gewinner innerhalb von Office 365: Word, Excel, Outlook, Teams. Hervorragend geeignet, um Forschungsnotizen in übersichtliche Berichte umzuwandeln und Transaktionsdaten aufzubereiten. Bei reinem logischem Denken eher schwächer, und die Qualität der Ergebnisse hängt stark von Ihrem Microsoft-Tenant ab.

Verwenden Sie diese Funktion für: „Wandeln Sie diese Notizen in einen strukturierten KYC-Bericht in Word um.“

5️⃣ Perplexity – Das fehlende Glied

Echtzeit-Websuche mit direkter Quellenangabe für jede Behauptung – unverzichtbar für Wwft-Akten, in denen jede Behauptung einen überprüfbaren Link benötigt. Ideal als erster Schritt bei der OSINT-Recherche und der Überprüfung negativer Medienberichte, jedoch nicht für tiefgehende Dokumentenanalysen oder spezialisierte Sanktionsdatenbanken.

Verwenden Sie diesen Befehl für: „Finde alle negativen Berichte über [Person] aus den letzten zwei Jahren mit Quellenangaben.“

So arbeiten sie zusammen: das KI-Toolkit für KYC

Werkzeug Rolle Stärken Schwächen
ChatGPT Der Generalist Dateien strukturieren, UBO-Ketten zusammenfassen, Checklisten, Automatisierung über API/n8n Kann ungenaue Informationen über weniger bekannte Unternehmen liefern; manchmal zu „kreativ“, um als zuverlässig zu gelten
Claude Der Risikoanalyst Umfangreiche Dokumente, fundierte Argumentation, Darstellung von Risiken, Kontextfenster von 1 Million Token Keine Workflow-Engine; manchmal übermäßig vorsichtig
Zwillinge Der OSINT-Sammler Recherchen direkt über Google, Faktenprüfung, Abgleich mit öffentlichen Quellen Weniger tiefgehend bei langen Dokumenten; weniger ausführlich bei der rechtlichen Analyse
Copilot Der Workflow-Automatisierer Office 365-Integration, Erstellung von Berichten, Bereinigung von Tabellen Schwache Argumentation; die Qualität hängt von Ihrer Microsoft 365-Konfiguration ab
Verwirrung Das fehlende Glied Echtzeit-Suche mit direkten Quellenangaben, negative Berichterstattung Nicht für tiefgehende Analysen geeignet; kein Ersatz für Sanktions- oder PEP-Datenbanken

Bemerkenswert: Alle fünf Tools nannten spontan „Perplexity“ als das Tool, das in der Auswahl am deutlichsten fehlte.

Aus allen fünf Antworten ergab sich dieselbe praktische Arbeitsteilung:

  • Verwirrung → Fakten und Quellen sammeln (OSINT)
  • Claude → Analyse, Argumentation, UBO-Ketten und Risikobewertung
  • ChatGPT → Struktur, Zusammenfassung, Checklisten und Vorlagen
  • Copilot → Berichterstattung, Prüfpfad und interne Verteilung
  • Gemini liegt dazwischen – besonders nützlich, wenn Sie im Google-Ökosystem arbeiten oder mehrere Dokumente gleichzeitig bearbeiten müssen.

Das ist kein theoretisches Modell. So arbeiten Compliance-Experten, die KI ernsthaft einsetzen, bereits in der Praxis.

Der Vergleich auf einen Blick

WerkzeugOSINTDokumentenanalyseBerichterstattungAktualitätErgebnis
Claude⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐8.5
Perplexity AI⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐8.8
ChatGPT⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐8.3
Zwillinge⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐8.0
Copilot⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐7.5

Bewertung basierend auf Analysefähigkeit, Aktualität und Zuverlässigkeit (Quellen: Gemini, ChatGPT, Copilot, Claude, Perplexity – April 2026)

Hinweis: Die Gesamtpunktzahl spiegelt die durchschnittliche Leistung über alle Kriterien hinweg wider. Bei der KYC-Arbeit sind jedoch die spezifischen Stärken wichtiger als Durchschnittswerte. Perplexity erzielt dank seiner Echtzeitdaten insgesamt die höchste Punktzahl, doch Claude ist nach wie vor am stärksten bei der tiefgehenden Dokumentenanalyse – was oft die anspruchsvollste Aufgabe bei einer KYC-Akte ist. Nutzen Sie die Tabelle als Ausgangspunkt, nicht als endgültiges Urteil.

Ein wichtiger Hinweis: Datenschutz

Alle fünf Tools wiesen auf dasselbe Risiko hin: Geben Sie niemals personenbezogene Daten in die Verbraucher-Versionen dieser Tools ein. Dazu gehören die Bürgerservicenummer (BSN), Passkopien oder sensible Kundendaten.

Für KYC-Aufgaben gilt eine einfache Regel: Verwenden Sie Enterprise-Versionen oder API-Verbindungen, für die eine Datenverarbeitungsvereinbarung (DPA) vorliegt. In den Consumer-Versionen können Ihre Eingaben für das Modelltraining verwendet werden – was bei Kundendaten nicht DSGVO-konform ist.

Genau aus diesem Grund laufen automatisierte KYC-Prozesse – wie die, die wir bei KYC-Checks.nl nutzen – über eine API und nicht über die Benutzeroberfläche.

Fazit: Es gibt keinen Sieger – es gibt ein Toolkit.

Alle fünf Tools kamen zu demselben Ergebnis: Die Frage ist nicht, welches KI-Tool man wählen soll. Die Frage ist, wie man sie kombiniert.

  • Claude ist der beste Analyst für komplexe KYC-Akten
  • Verwirrung ist der beste Ausgangspunkt für OSINT und negative Berichterstattung
  • ChatGPT ist der beste Allrounder für die tägliche Compliance-Arbeit
  • Gemini ist besonders leistungsstark bei Google-basierten Dokumenten-Workflows
  • Copilot ist unverzichtbar, wenn Sie mit Microsoft 365 arbeiten

Und worin liegt der wahre Wert? Er liegt in der Kombination. Genauso wie ein guter KYC-Analyst nicht nur lesen, schreiben oder beurteilen können muss – braucht auch ein guter KI-Stack mehr als nur einen Spezialisten.

Nächste Woche: Wie man einen praktischen KI-Workflow für die KYC-Recherche aufbaut – Schritt für Schritt.

Über KYC-Checks.nl

KYC-Checks.nl unterstützt Compliance-Experten und Unternehmen bei der Sorgfaltsprüfung. Wir kombinieren OSINT-Methoden mit KI-Tools, um schnelle, strukturierte und fundierte KYC-Berichte zu erstellen.

www.kyc-checks.nl | info@kyc-checks.nl

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