Notre politique de confidentialité d'

KYC Checks B.V.
Dernière mise à jour : 15 juin 2026

1. Qui sommes-nous ?

KYC Checks B.V.
Linnaeuslaan 26
3903 GS Veenendaal
Pays-Bas

Chambre de commerce (KvK) : 95274545
E-mail : info@kyc-checks.nl / info@kycchecks.com
Téléphone : +31 6 57323454

KYC Checks B.V. (« nous », « notre », « nos ») est le responsable du traitement des données au sens du règlement général sur la protection des données (UE) 2016/679 (« RGPD »).

2. Champ d'application de la présente politique de confidentialité

La présente politique de confidentialité explique comment nous collectons, utilisons, traitons et protégeons les données à caractère personnel lorsque :

Vous visitez notre site web
Vous demandez un rapport KYC ou de diligence raisonnable
Vous nous contactez
Nous procédons à des vérifications de la solvabilité des entreprises et des particuliers
Vous utilisez nos services

Nos services sont destinés exclusivement à un usage professionnel et commercial.

3. Catégories de données à caractère personnel que nous traitons

A. Données du client (demandeur)

Lorsque vous demandez une vérification ou que vous nous contactez, nous pouvons traiter :

Nom complet
Adresse e-mail professionnelle
Nom de l'entreprise
Chambre de commerce / numéro d'enregistrement
Numéro de TVA (le cas échéant)
Numéro de téléphone
Détails de facturation
Informations relatives au paiement
adresse IP
Données de communication

B. Données relatives aux personnes ayant fait l'objet d'un contrôle (tiers)

Dans le cadre de la prestation de services liés à la connaissance du client (KYC), à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et à la diligence raisonnable, nous pouvons être amenés à traiter des données à caractère personnel concernant les dirigeants, les actionnaires, les bénéficiaires effectifs finaux (UBOs) ou les représentants des entités cibles, notamment :

Nom complet
Date de naissance (lorsqu'elle est accessible au public)
Nationalité
Statut de personne politiquement exposée (PPE)
Entrées dans les listes de sanctions (UE, OFAC, ONU, etc.)
Couverture médiatique négative
Coordonnées de l'entreprise
Informations relatives à la conformité accessibles au public

Nous traitons uniquement les données qui :

Accessible au public
Accessible légalement via les registres officiels
Obtenu à partir de bases de données de conformité agréées
Indispensable pour la lutte contre la criminalité organisée, la prévention de la fraude et l'évaluation des risques

Lorsque des données à caractère personnel relatives à des infractions pénales ou à des sanctions sont traitées, ce traitement est effectué conformément à l'article 10 du RGPD et à la législation néerlandaise et européenne applicable.

4. Base juridique du traitement

Nous traitons les données à caractère personnel sur la base :

Article 6, paragraphe 1, point b), du RGPD – Exécution d'un contrat
Article 6, paragraphe 1, point c), du RGPD – Obligation légale
Article 6, paragraphe 1, point f), du RGPD – Intérêt légitime (prévention de la fraude, conformité, atténuation des risques)
Article 10 du RGPD – Traitement des données relatives aux infractions pénales et aux sanctions lorsque la loi l'autorise

Nos intérêts légitimes comprennent la protection des systèmes financiers, la prévention de la fraude et la facilitation d'un commerce international conforme aux réglementations.

5. Finalité du traitement

Nous traitons des données à caractère personnel afin de :

Effectuer des vérifications KYC et AML
Rédiger des rapports de diligence raisonnable prêts à être soumis à un audit
Respecter les normes de conformité européennes et internationales
Vérifier l'identité et évaluer le risque
Gérer la facturation et l'administration financière
Prévenir la fraude et détecter les abus
Assurer la sécurité et la performance du site web

6. Conservation des données

Nous ne conservons les données à caractère personnel que pendant la durée nécessaire :

Rapports KYC et de diligence raisonnable : jusqu'à 5 ans
Documents financiers et comptables : 7 ans (loi fiscale néerlandaise)
Demandes de contact (sans contrat) : jusqu'à 12 mois
Fichiers journaux du site web : utilisés si nécessaire à des fins de surveillance de la sécurité

Une fois les délais de conservation écoulés, les données sont supprimées de manière sécurisée ou anonymisées.

7. Partage des données

Nous pouvons être amenés à partager des données à caractère personnel avec les catégories suivantes de sous-traitants et de destinataires, tous situés au sein de l'UE ou bénéficiant de garanties appropriées :

Fournisseurs d'hébergement et d'infrastructure (voir section 10)
Prestataire de services de paiement : Mollie
Services de messagerie électronique et de productivité : Microsoft 365
Services de flux de travail et d'automatisation utilisés pour traiter et acheminer les demandes (n8n)
Fournisseurs agréés de données de conformité et de renseignements
Validation de la TVA via le service VIES de la Commission européenne
Conseillers juridiques et comptables professionnels
Autorités réglementaires lorsque la loi l'exige

Nous ne vendons pas de données personnelles.

Tous les sous-traitants sont liés par des contrats de sous-traitance conformes au RGPD.

8. Transferts de données à l'étranger

Lorsque des données à caractère personnel sont transférées en dehors de l'Espace économique européen (EEE) — par exemple lors de la vérification par rapport à des listes de sanctions non européennes telles que celles de l'OFAC (États-Unis) —, nous veillons à ce que des garanties appropriées soient mises en place, notamment :

Clauses contractuelles types de l'UE (SCC)
Transferts vers des pays ayant fait l'objet d'une décision d'adéquation
Garanties contractuelles et techniques supplémentaires, si nécessaire

9. Sécurité des données

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées, notamment :

Cryptage SSL/TLS
Serveurs sécurisés au sein de l'UE
Contrôle d'accès et autorisations basées sur les rôles
Systèmes d'enregistrement et de surveillance
Stockage crypté des rapports
Obligations de confidentialité du personnel

10. Hébergement de sites web et infrastructure

Notre site web est développé et hébergé par :

Webplace4u

Webplace4u agit en tant que sous-traitant pour notre compte et peut traiter certaines données techniques, telles que :

adresses IP
Journaux du serveur
Données relatives à l'utilisation du site web
Journaux de sécurité

Un accord sur le traitement des données a été conclu afin de garantir la conformité au RGPD. Les services d'hébergement sont fournis au sein de l'Union européenne, sauf indication contraire expresse.

11. Cookies

Notre site web utilise :

Cookies fonctionnels nécessaires au bon fonctionnement du site web
Cookies analytiques
Cookies marketing facultatifs (soumis à consentement lorsque requis)

Pour plus d'informations, veuillez consulter notre politique distincte relative aux cookies.

12. Droits des personnes concernées

En vertu du RGPD, les personnes ont le droit de :

Accéder à leurs données personnelles
Demander une correction
Demander l'effacement (lorsque la loi le permet)
Restriction du traitement
S'opposer au traitement
Portabilité des données
Retirer son consentement (le cas échéant)

Les demandes peuvent être adressées à :

📩 info@kyc-checks.nl / info@kycchecks.com

Nous répondons dans un délai de 30 jours.

Vous avez également le droit de déposer une plainte auprès de l'Autorité néerlandaise de protection des données (Autoriteit Persoonsgegevens).

13. Mineurs

Nos services s'adressent exclusivement aux utilisateurs professionnels et aux entreprises âgés d'au moins 18 ans. Nous ne collectons pas sciemment de données à caractère personnel auprès de mineurs.

14. Déclaration de conformité

Compte tenu de la nature de nos services (notamment le filtrage des sanctions, l'identification des personnes politiquement exposées, l'analyse des bénéficiaires effectifs et la recherche d'informations négatives dans les médias), nous exerçons nos activités conformément aux dispositions suivantes :

Directives européennes relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent
Recommandations du GAFI
Normes internationales de conformité bancaire

Nos services sont conçus pour soutenir les processus légaux de diligence raisonnable et de gestion des risques.

15. Modifications apportées à la présente politique de confidentialité

Nous nous réservons le droit de modifier la présente politique de confidentialité à tout moment. La version la plus récente est toujours disponible sur notre site web.