Une intelligence complète pour
toutes les relations commerciales
Ne vous contentez pas d'extraits de registres basiques qui ne font qu'effleurer la surface. Nos solutions approfondies vont au-delà des formalités administratives pour mettre au jour les structures de propriété cachées, les sanctions internationales et les informations médiatiques défavorables. Nous fournissons une vue d'ensemble complète des risques afin de vous aider à négocier en toute sécurité sur les marchés à haut risque et à respecter les exigences strictes en matière de conformité bancaire.
Les piliers de notre méthodologie de sélection
La conformité est bien plus qu'un simple exercice consistant à « cocher des cases » : il s'agit d'une mesure de protection essentielle pour la réputation et la stabilité financière de votre entreprise. Notre méthodologie est conçue pour répondre aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Chaque rapport que nous générons couvre quatre dimensions critiques du risque, garantissant ainsi qu'aucun détail n'est négligé.
Propriété et contrôle (identification des bénéficiaires effectifs)
Dans de nombreuses juridictions internationales, la propriété des entreprises est délibérément dissimulée derrière un réseau complexe de sociétés écrans et de holdings offshore. Nous levons le voile sur ces structures afin d'identifier les bénéficiaires effectifs finaux (UBO), c'est-à-dire les personnes qui tirent réellement profit de l'entreprise et la contrôlent.
- Cartographie complexe de la propriété : nous visualisons les hiérarchies complexes des entreprises afin de vous montrer exactement comment les entités sont liées au-delà des frontières.
- Vérification du contrôle et de l'influence : nous identifions non seulement les actionnaires, mais aussi les personnes exerçant un contrôle ou un pouvoir décisionnel significatif.
- Détection des sociétés écrans : nous signalons les entités qui n'ont pas d'objet opérationnel clair ou qui semblent exister uniquement dans le but de dissimuler des flux financiers.
Sanctions mondiales et vérification des personnes politiquement exposées (PPE)
Toute transaction avec une personne faisant l'objet de sanctions ou une personnalité politiquement exposée (PPE) peut entraîner des poursuites judiciaires immédiates, le gel des avoirs et de lourdes amendes réglementaires. Nous effectuons des vérifications par rapport aux listes officielles de sanctions de l'UE, des États-Unis (OFAC) et du Royaume-Uni.
- Couverture des listes de sanctions : vérification par rapport aux listes de sanctions de l'UE, de l'OFAC (États-Unis) et du Royaume-Uni.
- Identification des PPE : Vérification approfondie des personnes ayant des liens politiques, occupant des postes gouvernementaux de haut niveau ou exerçant une influence susceptible de présenter des risques de corruption.
Audit des médias défavorables et des fuites mondiales
Si votre partenaire fait la une des journaux pour de mauvaises raisons, cela devient rapidement votre problème. Notre système analyse les archives d'actualités mondiales et les bases de données historiques sur les fuites afin de détecter les « signaux d'alerte » que les registres officiels des gouvernements négligent souvent.
- « Mauvaise presse » et analyse des informations médiatiques défavorables : analyse des informations négatives provenant de sources nationales et internationales, visant à identifier toute implication dans des affaires de fraude, de corruption ou de crimes environnementaux.
- Analyse du comportement historique : nous recherchons des schémas de comportement contraire à l'éthique ou des litiges juridiques passés qui pourraient indiquer des risques opérationnels futurs.
Intégrité opérationnelle et audit des activités
Une adresse d'enregistrement valide ne correspond pas toujours à une activité commerciale légitime. Nous vérifions la réalité physique et opérationnelle de vos partenaires afin de nous assurer que leurs activités correspondent à leur profil d'entreprise.
- Vérification de l'adresse physique : nous vérifions si le siège social est un lieu d'activité légitime ou simplement une adresse « boîte aux lettres » dans un paradis fiscal.
- Logique de l'activité commerciale : nous évaluons si les flux commerciaux, les volumes et les services déclarés sont cohérents au regard du contexte géographique et économique local.
- Évaluation des risques géographiques et fiscaux : nous identifions les risques localisés, tels que la proximité de zones de conflit, de zones à forte intensité de trafic de drogue ou de juridictions connues pour leur évasion fiscale et leur manque de transparence.
Comparaison des prix.
Pourquoi les entreprises de taille moyenne nous choisissent
La plupart des PME+ se retrouvent prises entre des vérifications « de base », qui ne suffisent pas à la banque, et des logiciels « d'entreprise » coûtant plus de 50 000 € par an. Nous proposons une solution intermédiaire : des informations professionnelles issues de sources fiables, à un prix transparent.
| Dimension du risque | Vérification standard du registre | KYC Checks Rapport |
|---|---|---|
| Données officielles d'enregistrement | Inclus | Inclus + Vérifié |
| Identification de l'UBO | Souvent manquant/limité | Cartographie approfondie |
| Sanctions mondiales et PPE | Basic | Listes officielles de sanctions ; statut de personne politiquement exposée (PEP) issu de sources publiques |
| Médias défavorables (mauvaise presse) | Non inclus | Sources nationales et internationales |
| Vérification de la logique opérationnelle | Non | Examen selon la méthodologie des experts |
| Acceptation bancaire (Wwft) | Faible | Élevé (prêt pour l'audit) |
| Coût | Faible | À partir de 29 € |
| Dimension du risque | Vérification standard du registre | KYC Checks Rapport |
|---|---|---|
| Données officielles d'enregistrement | Inclus | Inclus + Vérifié |
| Identification de l'UBO | Souvent manquant/limité | Cartographie approfondie |
| Sanctions mondiales et PPE | Basic | Listes officielles de sanctions ; statut de personne politiquement exposée (PEP) issu de sources publiques |
| Médias défavorables (mauvaise presse) | Non inclus | Sources nationales et internationales |
| Vérification de la logique opérationnelle | Non | Examen selon la méthodologie des experts |
| Acceptation bancaire (Wwft) | Faible | Élevé (prêt pour l'audit) |
| Coût | Faible | À partir de 29 € |
Solutions de conformité spécifiques à l'industrie
Commerçants internationaux (import/export)
Services financiers et professionnels
Fabrication moyenne
Solutions évolutives pour les entreprises qui ont dépassé le stade des contrôles manuels, mais qui ne sont pas encore prêtes à mettre en place un service de conformité interne à grande échelle.
Foire aux questions
Comment puis-je payer ?
Nous acceptons toutes les principales cartes de crédit et iDEAL.
Y a-t-il un minimum de commande ?
Non. Vous pouvez commander un seul rapport quand vous en avez besoin.
Y a-t-il des frais de maintenance mensuels ?
N'attendez pas que la banque bloque votre transaction
Commencez votre première vérification dès maintenant
Que souhaitez-vous faire vérifier ? Choisissez le type de contrôle qui correspond à votre situation. Chaque contrôle peut être adapté à votre profil de risque spécifique.
Vérification des informations négatives dans les médias
Découvrez si une entreprise ou un particulier a fait l'objet d'articles de presse négatifs, de signalements de fraude ou de mesures réglementaires. Une vérification ponctuelle et structurée, avec une source pour chaque résultat.
Vérification des sanctions
Vérifier si une partie figure sur les listes de sanctions de l'UE, de l'OFAC (États-Unis) et du Royaume-Uni. Une vérification unique avec comparaison approximative et désambiguïsation de chaque résultat.
Vérification de la structure et du PEP
Cartographiez les structures de propriété des entreprises et vérifiez si des personnes clés occupent ou ont occupé des fonctions de personnalité politique. C'est essentiel pour comprendre avec qui vous faites réellement affaire.
Conformité Direct
Une vérification complète de la conformité regroupant en une seule offre les contrôles relatifs aux sanctions, aux personnes politiquement exposées (PPE), aux informations négatives dans la presse et à la vérification des entreprises. La solution tout-en-un pour les secteurs réglementés.
Offre groupée pour les PME
Des formules de vérification préalable sur mesure pour les petites et moyennes entreprises. Tous les éléments essentiels — sanctions, personnes politiquement exposées (PPE), couverture médiatique négative et vérification d'identité — regroupés à un prix abordable.