Des renseignements sur mesure pour les leaders mondiaux du marché
Pour naviguer dans le commerce international, l'intuition ne suffit pas : il faut disposer de données vérifiables. Des PME en pleine croissance aux entreprises mondiales bien établies, nous fournissons les informations KYC et KYB approfondies et prêtes à être auditées nécessaires pour satisfaire les régulateurs, sécuriser les relations bancaires et commercer en toute tranquillité d'esprit.
Qui nous servons
Commerçants internationaux
Pour les entreprises opérant dans le secteur mondial de l'import-export, chaque nouveau partenariat comporte une responsabilité cachée. Que vous vous approvisionniez en matières premières sur les marchés émergents ou que vous exportiez des produits finis vers des régions à forte croissance, la complexité des lois commerciales internationales fait de la « diligence raisonnable » une nécessité, et non une option.
- Atténuation des risques géopolitiques et liés aux sanctions : les listes de sanctions évoluent fréquemment. Nous vérifions si vos partenaires figurent sur les listes de sanctions de l'UE, de l'OFAC (États-Unis) et du Royaume-Uni, afin que vous sachiez s'ils font l'objet de restrictions commerciales ou s'ils sont liés à des zones de conflit.
- Produits à double usage et surveillance du blanchiment d'argent lié au commerce (TBML) : protégez votre entreprise contre toute implication involontaire dans le blanchiment d'argent lié au commerce (TBML). Nous vérifions la logique des flux commerciaux afin de garantir la légalité de vos transactions.
- Découverte de la propriété et du contrôle : nous levons le voile sur les holdings offshore et les sociétés écrans souvent présentes dans le commerce international, révélant les bénéficiaires effectifs finaux (UBO) afin de vous assurer que vous n'avez pas affaire à des entités « mandataires » pour le compte de personnes sanctionnées.
- Audit de réalité physique : dans le commerce international, les « sociétés fantômes » constituent une menace réelle. Nous vérifions les adresses d'enregistrement par rapport à la logique opérationnelle physique afin de nous assurer que votre partenaire existe réellement.
Conformité des PME et des moyennes entreprises
Les entreprises dont le chiffre d'affaires est compris entre 1 et 10 millions d'euros sont les principales cibles des directives AML modernes. Vous êtes suffisamment important pour être la cible de crimes financiers et d'audits réglementaires, mais vous ne disposez souvent pas du budget de plus de 100 000 euros nécessaire pour mettre en place un service de conformité interne dédié ou acheter des licences logicielles d'entreprise coûteuses.
- Le modèle « External Compliance Officer » : nous comblons cette lacune en fournissant le même niveau d'informations que celui utilisé par les banques multinationales, mais sur une base flexible, par rapport, qui s'adapte à votre budget.
- Professionnalisez votre service financier : donnez à votre directeur financier ou contrôleur de gestion les moyens d'agir grâce à des preuves documentées de diligence raisonnable. Finies les recherches manuelles sur Google : obtenez un PDF standardisé et professionnel pour chaque nouveau client ou fournisseur.
- Une gestion des risques évolutive : à mesure que votre entreprise se développe, vos risques se multiplient. Notre système s'adapte à votre croissance, vous permettant d'effectuer 5 ou 500 contrôles par mois avec le même délai d'exécution (généralement un jour ouvré) et la même fiabilité.
- Conformité aux directives 6AMLD et Wwft : gardez une longueur d'avance sur l'évolution des directives européennes. Notre structure de reporting est conçue pour répondre aux exigences spécifiques en matière de « diligence raisonnable à l'égard de la clientèle » (CDD) que les auditeurs recherchent lors des inspections.
Les entreprises sous le contrôle des autorités bancaires
Les grandes institutions financières subissent des pressions réglementaires les obligeant à contrôler les dossiers « Know Your Customer » (Connaître son client) de leurs clients. Si votre entreprise n’est pas en mesure de fournir immédiatement à ses partenaires internationaux une preuve professionnelle de ses mesures de diligence raisonnable, vous risquez le gel de vos comptes, le blocage de vos transactions, voire la résiliation pure et simple de vos services bancaires.
- Dossiers de défense prêts pour l'audit : nos rapports sont spécialement formatés pour satisfaire les responsables de la conformité bancaire. Lorsque la banque vous demande « avec qui faites-vous affaire ? », vous pouvez simplement lui remettre notre audit professionnel.
- Identification proactive des risques : n'attendez pas qu'une transaction soit bloquée pour enquêter sur un partenaire. En effectuant une vérification lors de la phase d'intégration, vous identifiez les « signaux d'alerte » (PPE, médias défavorables, sanctions) avant qu'ils ne déclenchent une alerte bancaire.
- Maintien de la confiance : l'utilisation systématique de services KYC professionnels démontre à votre banque que votre entreprise prend au sérieux la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), ce qui réduit considérablement le risque d'être soumis à un audit approfondi.
- Réduction des frictions transactionnelles : les données UBO vérifiées et les audits d'activité clairs contribuent à accélérer les virements internationaux en fournissant à la banque la clarté dont elle a besoin pour approuver les paiements de grande valeur.
Pourquoi votre secteur
choisit les vérifications KYC
| Le défi | Notre solution | L'avantage stratégique |
|---|---|---|
| Propriété opaque | Cartographie automatisée des bénéficiaires effectifs, avec une source pour chaque lien. | Une transparence totale quant à l'identité des personnes qui contrôlent le capital. |
| Publicité négative | Veille médiatique négative dans les sources nationales et internationales. | Protection totale contre les associations nuisibles à l'image de marque. |
| Coûts prohibitifs | Chèques à partir de 29 €, dont le prix varie en fonction de la profondeur souhaitée. | Une intelligence de niveau entreprise pour un budget PME. |
| Vitesse opérationnelle | Les analyses sont généralement fournies dans un délai d'un jour ouvré. | Évoluez au rythme des affaires sans prendre de risques. |
| Pression réglementaire | Rapports conformes aux normes de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. | Dormez mieux en sachant que votre « dossier de défense » est prêt. |
| Le défi | Notre solution | L'avantage stratégique |
|---|---|---|
| Propriété opaque | Cartographie automatisée des bénéficiaires effectifs, avec une source pour chaque lien. | Une transparence totale quant à l'identité des personnes qui contrôlent le capital. |
| Publicité négative | Veille médiatique négative dans les sources nationales et internationales. | Protection totale contre les associations nuisibles à l'image de marque. |
| Coûts prohibitifs | Chèques à partir de 29 €, dont le prix varie en fonction de la profondeur souhaitée. | Une intelligence de niveau entreprise pour un budget PME. |
| Vitesse opérationnelle | Les analyses sont généralement fournies dans un délai d'un jour ouvré. | Évoluez au rythme des affaires sans prendre de risques. |
| Pression réglementaire | Rapports conformes aux normes de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. | Dormez mieux en sachant que votre « dossier de défense » est prêt. |
Cessez de deviner. Commencez à négocier en toute certitude.
Commencez votre première vérification dès maintenant
Que souhaitez-vous faire vérifier ? Choisissez le type de contrôle qui correspond à votre situation. Chaque contrôle peut être adapté à votre profil de risque spécifique.
Vérification des informations négatives dans les médias
Découvrez si une entreprise ou un particulier a fait l'objet d'articles de presse négatifs, de signalements de fraude ou de mesures réglementaires. Une vérification ponctuelle et structurée, avec une source pour chaque résultat.
Vérification des sanctions
Vérifier si une partie figure sur les listes de sanctions de l'UE, de l'OFAC (États-Unis) et du Royaume-Uni. Une vérification unique avec comparaison approximative et désambiguïsation de chaque résultat.
Vérification de la structure et des PPE
Cartographiez les structures de propriété des entreprises et vérifiez si des personnes clés occupent ou ont occupé des fonctions de personnalité politique. C'est essentiel pour comprendre avec qui vous faites réellement affaire.
Conformité Direct
Une analyse complète de conformité regroupant en une seule offre les sanctions, les personnes politiquement exposées (PPE), les informations négatives parues dans la presse et la vérification des entreprises. La solution tout-en-un pour les secteurs réglementés.
Offre groupée pour les PME
Des formules de diligence raisonnable sur mesure pour les petites et moyennes entreprises. Tous les éléments essentiels — sanctions, PPE, couverture médiatique négative et vérification d'identité — regroupés à un prix abordable.