Vérification des sanctions : commercer sans mauvaises surprises par la suite
Pour les exportateurs et les professionnels de la conformité, le contrôle des sanctions est le sujet le plus fréquemment abordé en matière de KYC. Vous souhaitez savoir si l'entreprise cible, ses dirigeants ou les pays avec lesquels elle fait du commerce figurent sur une liste de sanctions avant de signer un contrat ou d'effectuer une livraison.
C'est pourquoi KYC-Checks propose trois niveaux de couverture. Cela va d'une vérification de base rapide de la société cible à une vérification complète du groupe, incluant les bénéficiaires effectifs (UBOs) et une analyse approfondie des risques pays. À partir de 49 €, vous êtes couvert par rapport aux listes les plus pertinentes de l'UE, de l'OFAC, de l'ONU et du Trésor britannique. Et comme l'OFAC l'a souligné à plusieurs reprises, un simple transfert de propriété sur le papier ne vous protégera pas si la structure de contrôle réelle reste en place.
Accès à des bases de données internationales
Conforme au RGPD
Notre processus est pleinement aligné avec la réglementation européenne en matière de protection des données et répond aux exigences strictes de la BCE et des banques internationales.
Rapports prêts pour les banques
Pourquoi le contrôle manuel des sanctions reste-t-il important ?
Les outils de filtrage automatisés génèrent souvent des faux positifs sur des noms courants. De plus, ils passent fréquemment à côté des liens entre des entités qui ne figurent pas directement sur les listes mais qui dépendent d’un bénéficiaire effectif sanctionné. Ce même angle mort s’applique à des schémas plus subtils, tels que le blanchiment d’argent par le biais d’opérations commerciales via la manipulation de factures ou des paiements à des tiers acheminés par des juridictions inattendues. C’est pourquoi KYC-Checks combine la comparaison automatisée avec des listes et la vérification manuelle effectuée par un analyste. Votre rapport final est concis, clair et exempt de toute information superflue.
À qui s'adresse ce chèque ?
- Les exportateurs qui souhaitent vérifier leurs relations commerciales avant d'expédier des biens à double usage ou des marchandises sensibles
- Les professionnels de la conformité chargés d'effectuer des vérifications préalables en matière de sanctions pour le compte de leurs clients
- Les chefs d'entreprise qui traitent avec des partenaires étrangers et qui ont besoin d'être rassurés avant de signer
- Les équipes chargées des achats réduisent systématiquement les risques liés aux fournisseurs au sein de leur réseau de fournisseurs
Quelles listes de sanctions vérifions-nous ?
Nous effectuons des vérifications par rapport à toutes les listes de sanctions internationales et européennes pertinentes. Parmi celles-ci figurent notamment :
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE
- Liste récapitulative du Conseil de sécurité des Nations unies
- Liste SDN de l'OFAC (États-Unis)
- Liste consolidée du Trésor britannique (Royaume-Uni)
- Ajouts nationaux, le cas échéant
Trois options pour votre contrôle des sanctions
Choisissez la portée qui correspond à votre situation. Une vérification ponctuelle des sanctions concernant une seule contrepartie nécessite un niveau de détail différent de celui d'une vérification complète du groupe, incluant les bénéficiaires effectifs et le risque-pays.
Option 1 : Sanctions - Formule de base (49 €)
Un aperçu rapide de la société cible, de ses dirigeants connus et de ses filiales. Vous obtenez également une vue d'ensemble des pays avec lesquels elle entretient des relations commerciales et de ses partenaires commerciaux connus. Convient aux situations où une identification complète du bénéficiaire effectif n'est pas requise.
Option 2 : Sanctions + Groupe complet (69 €)
Une solution plus poussée que la vérification de base. En plus de la vérification standard de la structure internationale (M1), nous procédons à une identification complète des bénéficiaires effectifs (UBO) puis nous soumettons chaque entité identifiée – sociétés mères, filiales et bénéficiaires effectifs finaux – à un contrôle croisé avec les listes de sanctions internationales. Ainsi, aucune exposition indirecte via une partie liée ne passe inaperçue. Un choix judicieux pour les institutions soumises aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent qui souhaitent disposer, dans un seul rapport, à la fois d'une vue d'ensemble de la structure du groupe et d'une couverture complète des sanctions.
Option 3 : Sanctions + Risque pays (99 €)
Les sanctions sont importantes, mais le risque pays l'est tout autant. Avec cette option, nous ajoutons une analyse approfondie du risque pays s'appuyant sur les recommandations du GAFI, l'indice de perception de la corruption, l'indice de secret bancaire et l'indice mondial du terrorisme. Vous bénéficiez ainsi d'une vision étayée de la classification des risques pour chaque juridiction concernée.
De base
Listes de sanctions sans niveau « bénéficiaire effectif »
€ 49
- 1 à 2 jours ouvrables
- Vérification de la société cible
- Administrateurs et sociétés d'exploitation
- Pays avec lesquels nous faisons du commerce
- Partenaires commerciaux identifiés
Terminer
Y compris l'identification du bénéficiaire effectif et l'ensemble du groupe
€ 69
- 2 jours ouvrables
- Tout, depuis les bases
- Contrôle approfondi de la structure
- Identification du bénéficiaire effectif
- Filtrage sur toutes les entités
En plus
Avec une analyse des risques pays à l'échelle internationale
€ 99
- 2 à 3 jours ouvrables
- Tout ce qu'il faut
- Scores du GAFI et de l'IPC
- Indicateurs FSI et GTI
- Rapport complet sur le commerce par pays
Vous préférez une offre complète ?
Si vous souhaitez également inclure l'analyse de la structure, le PEP et la couverture médiatique négative, une offre groupée s'avère plus avantageuse. Découvrez l'offre « Company Check » (109 €) ou l'offre « Standard » (179 €) sur notre page Tarifs.
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