Maîtrisez les complexités de la conformité et des risques mondiaux
La connaissance est votre première ligne de défense. Dans le paysage en constante évolution du commerce international, il est essentiel de se tenir informé des directives AML, des mises à jour des sanctions et de la transparence en matière de propriété effective. Explorez notre académie pour comprendre les risques qui comptent pour votre entreprise et votre banque.
Pourquoi la conformité est-elle importante ? L'évolution du risque
Pendant des années, la diligence raisonnable internationale était une préoccupation réservée aux banques multinationales et aux entreprises du Fortune 500. Aujourd'hui, le paysage a changé. Les organismes de réglementation et les institutions financières imposent désormais aux entreprises PME+ les mêmes normes élevées en matière de responsabilité.
Ne pas identifier un partenaire à haut risque n'est pas seulement une négligence juridique, c'est une menace pour vos flux financiers, votre réputation et votre capacité à conserver un compte bancaire d'entreprise. L’Académie du risque est conçue pour combler le manque de connaissances des dirigeants des entreprises de taille moyenne, en leur apportant la clarté nécessaire pour naviguer en toute sécurité dans le commerce mondial.
Lisez nos blogs informatifs
Restez informé des risques qui ont une incidence sur les relations bancaires, la continuité des activités commerciales et l'exposition réglementaire. Vous trouverez ci-dessous nos dernières analyses approfondies, nos guides pratiques et nos listes de contrôle prêtes à l'emploi pour les banques.
Les facilitateurs professionnels : le maillon caché de la criminalité financière
La boîte à outils KYC : il n'y a pas de gagnant — il y a une boîte à outils
Biens à double usage : le risque ne réside pas dans ce que vous vendez, mais dans la destination finale de ces biens
Avertissement de l'OFAC : un transfert de propriété sur papier ne vous protège pas
Risques liés à la structure dans le cadre du KYC : qui se cache réellement derrière votre client ?
Les dangers cachés des paiements par intermédiaire dans le commerce international
Téléchargez nos listes de contrôle des risques liés au KYC
Identifiez les signaux d'alerte en quelques minutes — qu'il s'agisse de paiements effectués par des tiers ou de structures de propriété opaques.
Téléchargez la liste de contrôle des risques liés à la structure !
Téléchargez la liste de contrôle pour les paiements par des tiers !
Téléchargez la liste de contrôle sur le blanchiment d'argent lié au commerce !
Glossaire de conformité
Les acronymes vous semblent confus ? Utilisez notre guide de référence rapide pour maîtriser le langage de la conformité internationale.
KYC (Know Your Customer) : processus de vérification de l'identité, de l'adéquation et des risques liés à une relation commerciale.
KYB (Know Your Business) : extension du KYC, axée sur la diligence raisonnable des personnes morales plutôt que des personnes physiques.
CDD (Customer Due Diligence) : niveau standard d'enquête requis pour chaque nouveau partenaire commercial.
EDD (Enhanced Due Diligence) : enquête approfondie requise pour les partenaires à haut risque, tels que ceux appartenant aux catégories PPE ou situés dans des régions sanctionnées.
DNB (De Nederlandsche Bank) : la banque centrale néerlandaise chargée de superviser la conformité aux normes AML/Wwft aux Pays-Bas.
Ne faites pas les choses à la dure. Sécurisez votre entreprise dès aujourd'hui.
La connaissance est la première étape, mais l'action est la deuxième. Mettez en pratique les enseignements de notre Académie du risque en commandant un audit complet pour vos partenaires internationaux les plus importants.
Commencez votre première vérification dès maintenant
Que souhaitez-vous faire vérifier ? Choisissez le type de contrôle qui correspond à votre situation. Chaque contrôle peut être adapté à votre profil de risque spécifique.
Vérification des informations négatives dans les médias
Découvrez si une entreprise ou un particulier a fait l'objet d'articles négatifs, de signalements de fraude ou de mesures réglementaires. Des analyses automatisées aux enquêtes approfondies, en passant par une surveillance continue.
Vérification des sanctions
Vérifiez si une partie figure sur les listes de sanctions internationales — UE, OFAC, ONU et autres. Qu'il s'agisse d'une vérification ponctuelle ou d'une surveillance continue avec comparaison approximative et analyse par des experts.
Vérification de la structure et du PEP
Cartographiez les structures de propriété des entreprises et vérifiez si des personnes clés occupent ou ont occupé des fonctions de personnalité politique. C'est essentiel pour comprendre avec qui vous faites réellement affaire.
Conformité Direct
Une vérification complète de la conformité regroupant en une seule offre les contrôles relatifs aux sanctions, aux personnes politiquement exposées (PPE), aux informations négatives dans la presse et à la vérification des entreprises. La solution tout-en-un pour les secteurs réglementés.
Offre groupée pour les PME
Des formules de vérification préalable sur mesure pour les petites et moyennes entreprises. Tous les éléments essentiels — sanctions, personnes politiquement exposées (PPE), couverture médiatique négative et vérification d'identité — regroupés à un prix abordable.