Une intelligence complète pour l'
de toutes les relations commerciales
Ne vous contentez pas d'extraits de registres basiques qui ne font qu'effleurer la surface. Nos solutions approfondies vont au-delà des formalités administratives pour mettre au jour les structures de propriété cachées, les sanctions internationales et les informations médiatiques défavorables. Nous fournissons une vue d'ensemble complète des risques afin de vous aider à négocier en toute sécurité sur les marchés à haut risque et à respecter les exigences strictes en matière de conformité bancaire.
Les piliers de notre méthodologie de sélection
La conformité est bien plus qu'un simple exercice consistant à « cocher des cases » : il s'agit d'une mesure de protection essentielle pour la réputation et la stabilité financière de votre entreprise. Notre méthodologie est conçue pour répondre aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Chaque rapport que nous générons couvre quatre dimensions critiques du risque, garantissant ainsi qu'aucun détail n'est négligé.
Propriété et contrôle (identification des bénéficiaires effectifs)
Dans de nombreuses juridictions internationales, la propriété des entreprises est délibérément dissimulée derrière un réseau complexe de sociétés écrans et de holdings offshore. Nous levons le voile sur ces structures afin d'identifier les bénéficiaires effectifs finaux (UBO), c'est-à-dire les personnes qui tirent réellement profit de l'entreprise et la contrôlent.
- Cartographie complexe de la propriété : nous visualisons les hiérarchies complexes des entreprises afin de vous montrer exactement comment les entités sont liées au-delà des frontières.
- Vérification du contrôle et de l'influence : nous identifions non seulement les actionnaires, mais aussi les personnes exerçant un contrôle ou un pouvoir décisionnel significatif.
- Détection des sociétés écrans : nos experts signalent les entités qui n'ont pas d'objectif opérationnel clair ou qui semblent exister uniquement dans le but de dissimuler des flux financiers.
Sanctions mondiales et vérification des personnes politiquement exposées (PPE)
Le fait de négocier avec une personne sanctionnée ou une personne politiquement exposée (PPE) peut entraîner des poursuites judiciaires immédiates, le gel des avoirs et de lourdes amendes réglementaires. Nous fournissons un filtrage en temps réel à partir des bases de données les plus critiques et les plus fréquemment mises à jour au monde.
- Couverture en temps réel de la liste de surveillance : accès aux listes de sanctions de l'OFAC (États-Unis), de l'UE, de l'ONU et du HMT (Royaume-Uni), mises à jour quotidiennement pour refléter les derniers changements géopolitiques.
- Identification des PPE : Vérification approfondie des personnes ayant des liens politiques, occupant des postes gouvernementaux de haut niveau ou exerçant une influence susceptible de présenter des risques de corruption.
Audit des médias défavorables et des fuites mondiales
Si votre partenaire fait la une des journaux pour de mauvaises raisons, cela devient rapidement votre problème. Notre système analyse les archives d'actualités mondiales et les bases de données historiques sur les fuites afin de détecter les « signaux d'alerte » que les registres officiels des gouvernements négligent souvent.
- « Mauvaise presse » et surveillance des médias défavorables : analyse en temps réel des informations négatives dans plus de 40 langues, identification de l'implication dans des affaires de fraude, de corruption ou de crimes environnementaux.
- Vérification mondiale des « documents » : nous recoupons les informations relatives à chaque entité et individu avec les bases de données divulguées telles que les Panama Papers, les Pandora Papers et les Paradise Papers.
- Analyse du comportement historique : nous recherchons des schémas de comportement contraire à l'éthique ou des litiges juridiques passés qui pourraient indiquer des risques opérationnels futurs.
Intégrité opérationnelle et audit des activités
Une adresse d'enregistrement valide ne correspond pas toujours à une activité commerciale légitime. Nous vérifions la réalité physique et opérationnelle de vos partenaires afin de nous assurer que leurs activités correspondent à leur profil d'entreprise.
- Vérification de l'adresse physique : nous vérifions si le siège social est un lieu d'activité légitime ou simplement une adresse « boîte aux lettres » dans un paradis fiscal.
- Logique des activités commerciales : nos spécialistes évaluent si les flux commerciaux, les volumes et les services déclarés sont cohérents avec le contexte géographique et économique local.
- Évaluation des risques géographiques et fiscaux : nous identifions les risques localisés, tels que la proximité de zones de conflit, de zones à forte intensité de trafic de drogue ou de juridictions connues pour leur évasion fiscale et leur manque de transparence.
Comparaison des prix.
Pourquoi les entreprises de taille moyenne nous choisissent
La plupart des PME+ sont prises au piège entre des contrôles « basiques » qui ne suffisent pas aux banques et des logiciels « Enterprise » qui coûtent plus de 50 000 € par an. Nous proposons une solution intermédiaire : des informations professionnelles vérifiées par des humains à un prix transparent.
| Dimension du risque | Vérification standard du registre | Rapport KYC Checks B.V. |
|---|---|---|
| Données officielles d'enregistrement | Inclus | Inclus + Vérifié |
| Identification de l'UBO | Souvent manquant/limité | Cartographie approfondie |
| Sanctions mondiales et PPE | De base | Mise à jour quotidienne et mondiale |
| Médias défavorables (mauvaise presse) | Non inclus | Plus de 40 langues analysées |
| Audit « papier » (Panama, etc.) | Non inclus | Recherche complète dans la base de données |
| Vérification de la logique opérationnelle | Non | Révision par des experts humains |
| Acceptation bancaire (Wwft) | Faible | Élevé (prêt pour l'audit) |
| Coût | Faible | Fixe 175 € pour le contrôle de base |
| Dimension du risque | Vérification standard du registre | Rapport sur les vérifications KYC |
|---|---|---|
| Données officielles d'enregistrement | Inclus | Inclus + Vérifié |
| Identification de l'UBO | Souvent manquant/limité | Cartographie approfondie |
| Sanctions mondiales et PPE | De base | Mise à jour quotidienne et mondiale |
| Médias défavorables (mauvaise presse) | Non inclus | Plus de 40 langues analysées |
| Audit « papier » (Panama, etc.) | Non inclus | Recherche complète dans la base de données |
| Vérification de la logique opérationnelle | Non | Révision par des experts humains |
| Acceptation bancaire (Wwft) | Faible | Élevé (prêt pour l'audit) |
| Coût | Faible | Fixe 125 € |
Solutions de conformité spécifiques à l'industrie
Commerçants internationaux (import/export)
Services financiers et professionnels
Fabrication moyenne
Solutions évolutives pour les entreprises qui ont dépassé le stade des contrôles manuels, mais qui ne sont pas encore prêtes à mettre en place un service de conformité interne à grande échelle.
Foire aux questions
Comment puis-je payer ?
Nous acceptons toutes les principales cartes de crédit et iDEAL.
Y a-t-il un minimum de commande ?
Non. Vous pouvez commander un seul rapport quand vous en avez besoin.
Y a-t-il des frais de maintenance mensuels ?
N'attendez pas que la banque bloque votre transaction
Commencez votre première vérification dès maintenant
Que souhaitez-vous faire vérifier ? Choisissez le type de contrôle qui correspond à votre situation. Chaque contrôle peut être adapté à votre profil de risque spécifique.
Vérification des informations négatives dans les médias
Découvrez si une entreprise ou un particulier a fait l'objet d'articles négatifs, de signalements de fraude ou de mesures réglementaires. Des analyses automatisées aux enquêtes approfondies, en passant par une surveillance continue.
Vérification des sanctions
Vérifiez si une partie figure sur les listes de sanctions internationales — UE, OFAC, ONU et autres. Qu'il s'agisse d'une vérification ponctuelle ou d'une surveillance continue avec comparaison approximative et analyse par des experts.
Vérification de la structure et du PEP
Cartographiez les structures de propriété des entreprises et vérifiez si des personnes clés occupent ou ont occupé des fonctions de personnalité politique. C'est essentiel pour comprendre avec qui vous faites réellement affaire.
Conformité Direct
Une vérification complète de la conformité regroupant en une seule offre les contrôles relatifs aux sanctions, aux personnes politiquement exposées (PPE), aux informations négatives dans la presse et à la vérification des entreprises. La solution tout-en-un pour les secteurs réglementés.
Offre groupée pour les PME
Des formules de vérification préalable sur mesure pour les petites et moyennes entreprises. Tous les éléments essentiels — sanctions, personnes politiquement exposées (PPE), couverture médiatique négative et vérification d'identité — regroupés à un prix abordable.