Des renseignements sur mesure pour les leaders mondiaux de l '
Pour naviguer dans le commerce international, l'intuition ne suffit pas : il faut disposer de données vérifiables. Des PME en pleine croissance aux entreprises mondiales bien établies, nous fournissons les informations KYC et KYB approfondies et prêtes à être auditées nécessaires pour satisfaire les régulateurs, sécuriser les relations bancaires et commercer en toute tranquillité d'esprit.
Qui nous servons
Commerçants internationaux
Pour les entreprises opérant dans le secteur mondial de l'import-export, chaque nouveau partenariat comporte une responsabilité cachée. Que vous vous approvisionniez en matières premières sur les marchés émergents ou que vous exportiez des produits finis vers des régions à forte croissance, la complexité des lois commerciales internationales fait de la « diligence raisonnable » une nécessité, et non une option.
- Atténuation des risques géopolitiques et liés aux sanctions : les listes mondiales de sanctions (OFAC, UE, ONU) évoluant quotidiennement, nous nous assurons que vos partenaires n'ont pas récemment fait l'objet de restrictions commerciales ou n'ont pas été associés à des zones de conflit.
- Produits à double usage et surveillance du blanchiment d'argent lié au commerce (TBML) : protégez votre entreprise contre toute implication involontaire dans le blanchiment d'argent lié au commerce (TBML). Nous vérifions la logique des flux commerciaux afin de garantir la légalité de vos transactions.
- Découverte de la propriété et du contrôle : nous levons le voile sur les holdings offshore et les sociétés écrans souvent présentes dans le commerce international, révélant les bénéficiaires effectifs finaux (UBO) afin de vous assurer que vous n'avez pas affaire à des entités « mandataires » pour le compte de personnes sanctionnées.
- Audit de réalité physique : dans le commerce international, les « sociétés fantômes » constituent une menace réelle. Nous vérifions les adresses d'enregistrement par rapport à la logique opérationnelle physique afin de nous assurer que votre partenaire existe réellement.
Conformité des PME et des moyennes entreprises
Les entreprises dont le chiffre d'affaires est compris entre 1 et 10 millions d'euros sont les principales cibles des directives AML modernes. Vous êtes suffisamment important pour être la cible de crimes financiers et d'audits réglementaires, mais vous ne disposez souvent pas du budget de plus de 100 000 euros nécessaire pour mettre en place un service de conformité interne dédié ou acheter des licences logicielles d'entreprise coûteuses.
- Le modèle « External Compliance Officer » : nous comblons cette lacune en fournissant le même niveau d'informations que celui utilisé par les banques multinationales, mais sur une base flexible, par rapport, qui s'adapte à votre budget.
- Professionnalisez votre service financier : donnez à votre directeur financier ou contrôleur de gestion les moyens d'agir grâce à des preuves documentées de diligence raisonnable. Finies les recherches manuelles sur Google : obtenez un PDF standardisé et professionnel pour chaque nouveau client ou fournisseur.
- Gestion évolutive des risques : à mesure que votre entreprise se développe, vos risques se multiplient. Notre système évolue avec vous, vous permettant d'effectuer 5 ou 500 vérifications par mois avec le même délai d'exécution de 48 heures et la même cohérence.
- Conformité aux directives 6AMLD et Wwft : gardez une longueur d'avance sur l'évolution des directives européennes. Notre structure de reporting est conçue pour répondre aux exigences spécifiques en matière de « diligence raisonnable à l'égard de la clientèle » (CDD) que les auditeurs recherchent lors des inspections.
Les entreprises sous le contrôle des autorités bancaires
Les grandes institutions financières subissent une pression considérable de la part de la BCE pour surveiller les dossiers « Know Your Customer » (Connaissez votre client) de leurs clients. Si votre entreprise n'est pas en mesure de fournir immédiatement une preuve professionnelle de diligence raisonnable à vos partenaires internationaux, vous risquez le gel de vos comptes, le blocage de vos transactions, voire la résiliation complète de vos services bancaires.
- Dossiers de défense prêts pour l'audit : nos rapports sont spécialement formatés pour satisfaire les responsables de la conformité bancaire. Lorsque la banque vous demande « avec qui faites-vous affaire ? », vous pouvez simplement lui remettre notre audit professionnel.
- Identification proactive des risques : n'attendez pas qu'une transaction soit bloquée pour enquêter sur un partenaire. En effectuant une vérification lors de la phase d'intégration, vous identifiez les « signaux d'alerte » (PEP, médias défavorables, sanctions) avant qu'ils ne déclenchent une alerte bancaire.
- Maintien de la confiance : l'utilisation systématique de services KYC professionnels démontre à votre banque que votre entreprise prend au sérieux la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), ce qui réduit considérablement le risque d'être soumis à un audit approfondi.
- Réduction des frictions transactionnelles : les données UBO vérifiées et les audits d'activité clairs contribuent à accélérer les virements internationaux en fournissant à la banque la clarté dont elle a besoin pour approuver les paiements de grande valeur.
Cas d'utilisation concrets Conformité en action
Scénario A : Intégration d'un nouveau fournisseur au Vietnam
- Défi : Le fournisseur fournit des documents officiels, mais le nom du propriétaire semble familier.
- Notre solution : nous avons découvert que le propriétaire était un proche collaborateur d'une personne politiquement exposée (PPE) et avons signalé le risque avant qu'un acompte de 200 000 € ne soit versé.
Scénario B : Demande de renseignements bancaires concernant un client du Moyen-Orient.
- Défi : une banque néerlandaise a bloqué un paiement entrant de 50 000 € jusqu'à ce qu'une « transparence totale en matière de propriété » soit fournie.
- Notre solution : en moins de 48 heures, nous avons retracé la structure de propriété jusqu'au bénéficiaire effectif, fourni le rapport, et la banque a immédiatement débloqué les fonds.
Scénario C : Audit annuel pour un fabricant exportateur.
- Défi : les auditeurs ont demandé des preuves de diligence raisonnable pour les 20 principaux distributeurs internationaux.
- Notre solution : nous avons fourni un lot de 20 rapports complets, permettant à l'entreprise de passer son audit réglementaire sans aucune anomalie.
Pourquoi votre secteurd'
choisit les vérifications KYC
| Le défi | Notre solution | L'avantage stratégique |
|---|---|---|
| Propriété opaque | Cartographie des bénéficiaires effectifs et vérification humaine basées sur l'IA. | Une transparence totale quant à l'identité des personnes qui contrôlent le capital. |
| Publicité négative | Screening des médias défavorables dans plus de 40 langues. | Protection totale contre les associations nuisibles à l'image de marque. |
| Coûts prohibitifs | Tarif fixe de 175 € par rapport complet. 250 € pour un rapport avancé. | Une intelligence de niveau entreprise pour un budget PME. |
| Vitesse opérationnelle | Analyse d'expert fournie dans les 48 heures. | Évoluez au rythme des affaires sans prendre de risques. |
| Pression réglementaire | Rapports conformes aux normes Wwft/DNB. | Dormez mieux en sachant que votre « dossier de défense » est prêt. |
| Le défi | Notre solution | L'avantage stratégique |
|---|---|---|
| Propriété opaque | Cartographie des bénéficiaires effectifs et vérification humaine basées sur l'IA. | Une transparence totale quant à l'identité des personnes qui contrôlent le capital. |
| Publicité négative | Screening des médias défavorables dans plus de 40 langues. | Protection totale contre les associations nuisibles à l'image de marque. |
| Coûts prohibitifs | Frais fixes de 125 € par rapport complet. | Une intelligence de niveau entreprise pour un budget PME. |
| Vitesse opérationnelle | Analyse d'expert fournie dans les 48 heures. | Évoluez au rythme des affaires sans prendre de risques. |
| Pression réglementaire | Rapports conformes aux normes Wwft/DNB. | Dormez mieux en sachant que votre « dossier de défense » est prêt. |
Cessez de deviner. Commencez à négocier en toute certitude.
Commencez votre première vérification dès maintenant
Remplissez les informations ci-dessous pour demander votre rapport KYC. Notre équipe examinera les informations et vous contactera dans les deux heures ouvrables pour confirmer la portée et finaliser le processus.
Avant de soumettre votre demande, veuillez choisir le niveau d'examen qui correspond à votre profil de risque :
Vérification de base (175 €)
Vérification standard de la propriété, des sanctions, des personnes politiquement exposées (PPE) et des mentions négatives dans les médias.
Contrôle avancé (250 €)
Comprend une analyse structurelle approfondie via des fournisseurs de renseignements externes, un filtrage étendu des personnes politiquement exposées (PPE) et des médias défavorables, ainsi qu'une évaluation des risques géographiques liés à l'importation/exportation. Recommandé pour les transactions internationales complexes ou à haut risque.